Singapura IV: PLD/FT e compliance — uma parte do livro Digital Assets Law in Singapore and Switzerland, do Dr. Alexander Ressos.
Singapura IV: PLD/FT e compliance: uma parte do livro Digital Assets Law in Singapore and Switzerland, do Dr. Alexander Ressos.
Esta parte pertence a Digital Assets Law in Singapore and Switzerland, do Dr. Alexander Ressos, publicado aqui na íntegra, seção por seção.
Singapura IV: PLD/FT e compliance
O direito de prevenção à lavagem de dinheiro é a parte do regime de ativos digitais de Singapura que decide se um negócio sobrevive ao contato com seus próprios clientes. Read more Singapura · PLD e sançõesTrês leis e um regulador
O regime de PLD/FT de Singapura assenta em três leis, cada uma com uma função diferente. Read more Singapura · PLD e sançõesAs notices da MAS: PSN01, PSN02 e a notice DTSP
Os deveres operacionais de PLD/FT de um negócio de DPT estão estabelecidos em notices da MAS expedidas com base no PSA. Read more Singapura · PLD e sançõesA camada do GAFI
Singapura é membro do Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI) desde 1992 e exerceu a presidência do GAFI de julho de 2022 a junho de 2024, na pessoa de T. Raja Kumar. Read more Singapura · PLD e sançõesA avaliação nacional de riscos e o risco setorial dos ativos digitais
Singapura publicou sua primeira avaliação nacional de riscos de lavagem de dinheiro em janeiro de 2014 e a primeira de financiamento do terrorismo em 2020. Read more Singapura · PLD e sançõesLer o regime como um todo
O compliance officer de uma empresa de DPT de Singapura trabalha com cinco camadas ao mesmo tempo. As leis penais definem os crimes e a exposição pessoal. A notice da MAS define os deveres. Read more Singapura · PLD e sançõesA estrutura da PSN02
A MAS Notice PSN02 está organizada na mesma sequência de todas as outras notices de PLD/FT da MAS, da notice do Banking Act (MAS Notice 626) às notices para intermediários do mercado de capitais, sociedades fiduciárias… Read more Singapura · PLD e sançõesA avaliação de riscos em toda a organização
Antes que qualquer cliente seja aceito, a PSN02 exige que a empresa identifique e avalie os riscos de lavagem de dinheiro e de financiamento do terrorismo a que está exposta em relação a clientes, países, produtos, serviços,… Read more Singapura · PLD e sançõesCDD padrão: identificação, verificação e finalidade
O núcleo da PSN02 é o dever de identificar o cliente, verificar essa identidade com fontes confiáveis e independentes e identificar o beneficiário efetivo, adotando medidas razoáveis para verificá-lo. Read more Singapura · PLD e sançõesCDD simplificada
A PSN02 permite a CDD simplificada quando a empresa avaliou como baixo o risco de um cliente, produto ou operação, desde que a avaliação esteja documentada e seja coerente com a avaliação de risco… Read more Singapura · PLD e sançõesCDD reforçada
A CDD reforçada é obrigatória para três categorias e facultativa para uma quarta. Read more Singapura · PLD e sançõesVerificação em listas (screening)
A PSN02 exige que a empresa faça a triagem de clientes, pessoas físicas designadas para atuar em seu nome, partes relacionadas e beneficiários efetivos em listas relevantes no início da relação, periodicamente e quando as listas são… Read more Singapura · PLD e sançõesMonitoramento contínuo
A CDD não termina no onboarding. Read more Singapura · PLD e sançõesConfiança em terceiros
A PSN02 permite que a empresa confie em um terceiro para executar os elementos de identificação, verificação e finalidade da CDD. Aplicam-se três condições. Read more Singapura · PLD e sançõesGuarda de registros e dados pessoais
Os registros de CDD, os arquivos de contas, a correspondência comercial e os dados das operações devem ser conservados por pelo menos cinco anos após o término da relação comercial ou a conclusão da operação… Read more Singapura · PLD e sançõesOrigem e finalidade
A travel rule é a exigência de que as informações sobre o ordenante e o beneficiário de uma transferência acompanhem a própria transferência, para que cada instituição da cadeia e qualquer investigador… Read more Singapura · PLD e sançõesA regra de Singapura: a PSN02 sobre transferências de valor
A PSN02 aplica os requisitos de transferência de valores a toda transferência de DPT que um licenciado realiza ou recebe por conta de um cliente, qualquer que seja o valor. O conjunto de informações depende do valor. Read more Singapura · PLD e sançõesCarteiras não custodiadas
O caso mais difícil é a transferência de ou para uma carteira cujas chaves são detidas por um particular sem qualquer instituição por trás. O GAFI chama essas carteiras de “unhosted” ou “self-hosted”. Read more Singapura · PLD e sançõesDue diligence da contraparte
A travel rule só funciona se a empresa souber qual instituição está por trás do endereço do beneficiário. Read more Singapura · PLD e sançõesO problema do “nascer do sol”
O GAFI/FATF tomou emprestada a imagem do “nascer do sol” para descrever o período em que a travel rule já raiou em algumas jurisdições e ainda não em outras. Read more Singapura · PLD e sançõesTransferências incompletas e não conformes
Um licenciado de Singapura que recebe uma transferência de DPT sem as informações exigidas tem três respostas lícitas: executar e depois diligenciar, suspender até receber as informações ou rejeitar e devolver. Read more Singapura · PLD e sançõesProteção de dados na travel rule
Transmitir o nome, o endereço e o número de identificação de um cliente a uma instituição estrangeira é uma transferência internacional de dados pessoais. Read more Singapura · PLD e sançõesPara onde caminha a regra
Três tendências eram visíveis na data de referência da legislação. Read more Singapura · PLD e sançõesO dever legal
O dever de comunicar está previsto na seção 45 do CDSA e vincula toda pessoa em Singapura, seja ela regulada ou não. Read more Singapura · PLD e sançõesA camada adicional da PSN02
Para um licenciado de DPT, o dever legal é complementado pela PSN02. Read more Singapura · PLD e sançõesA formação da suspeita: as tipologias de DPT
O que torna suspeita uma operação com DPT? Read more Singapura · PLD e sançõesPrazo e qualidade da comunicação
A lei fala em “tão logo seja razoavelmente praticável”. Read more Singapura · PLD e sançõesDepois da comunicação
A apresentação de uma STR não encerra as obrigações da empresa nem a sua exposição. Surgem quatro questões. Read more Singapura · PLD e sançõesA posição do advogado
Os advogados em Singapura não estão isentos da seção 45. O dever aplica-se ao conhecimento adquirido no exercício de uma profissão, e a advocacia não é exceção. Read more Singapura · PLD e sançõesComunicação dentro do grupo
Quando um licenciado de DPT de Singapura integra um grupo, a empresa precisa decidir em que medida uma STR pode ser compartilhada com afiliadas. Read more Singapura · PLD e sançõesPor que um único caso tem capítulo próprio
Em 15 de agosto de 2023, cerca de quatrocentos agentes da Singapore Police Force realizaram operações simultâneas em toda a ilha e prenderam dez estrangeiros sob acusações de lavagem de dinheiro, falsificação… Read more Singapura · PLD e sançõesOs fatos
Os dez acusados, nove homens e uma mulher, nasceram na província de Fujian, na China, e haviam adquirido a cidadania de outros países, entre eles Camboja, Chipre, Vanuatu, Turquia, Dominica e São… Read more Singapura · PLD e sançõesO que deu errado
O Inter-Ministerial Committee instituído em outubro de 2023 para examinar o caso publicou seu relatório em 4 de outubro de 2024. Read more Singapura · PLD e sançõesA resposta política
A resposta veio em quatro ondas, entre o fim de 2023 e meados de 2025. Read more Singapura · PLD e sançõesA dimensão cripto
O caso não foi um caso cripto, no sentido de que os ativos conhecidos publicamente eram sobretudo imóveis e saldos bancários. Suas lições para o setor de ativos digitais são, ainda assim, diretas. Read more Singapura · PLD e sançõesO que um licenciado de DPT deve extrair do caso
O relatório do comitê e as penalidades de 2025 definem o padrão que a MAS aplica hoje a toda instituição supervisionada, incluindo os licenciados de DPT. Seis pontos se aplicam diretamente. Read more Singapura · PLD e sançõesO caso em perspectiva comparada
A Suíça teve seus próprios casos formadores, dos fundos de Abacha e Montesinos ao 1MDB e à Petrobras, e reagiu em cada um deles com um endurecimento das regras de diligência, o mais recente… Read more Singapura · PLD e sançõesA abordagem de Singapura em matéria de sanções
A política de sanções de Singapura difere da suíça de um modo que um programa de compliance com dois centros precisa levar em conta desde o primeiro dia. Read more Singapura · PLD e sançõesSanções das Nações Unidas: o mecanismo jurídico
O United Nations Act 2001 autoriza o ministro a editar regulamentos para dar efeito às decisões do Conselho de Segurança das Nações Unidas nos termos do artigo 41 da Carta. Read more Singapura · PLD e sançõesAs medidas contra a Rússia de março de 2022
Em 5 de março de 2022, Singapura anunciou sanções contra a Rússia em resposta à invasão da Ucrânia, agindo pela primeira vez em décadas sem mandato do Conselho de Segurança. Read more Singapura · PLD e sançõesO OFAC e a realidade comercial
Nenhuma lei de Singapura obriga um licenciado de DPT de Singapura a cumprir as sanções dos Estados Unidos administradas pelo Office of Foreign Assets Control (OFAC). Read more Singapura · PLD e sançõesPrática de triagem para um licenciado de DPT
A triagem de sanções em um licenciado de DPT tem três componentes que a triagem de uma instituição de moeda fiduciária não tem ou tem em forma mais simples. Read more Singapura · PLD e sançõesFinanciamento da proliferação
O FATF acrescentou à Recomendação 1, em outubro de 2020, a exigência de avaliação do risco de financiamento da proliferação. Read more Singapura · PLD e sançõesAs sanções e o advogado
Um advogado que assessora um licenciado de DPT sobre sanções em Singapura deve ter em vista três jurisdições ao mesmo tempo. A camada de Singapura determina o que é ilícito e o que deve ser bloqueado e comunicado. Read more Singapura · PLD e sançõesA governança que a MAS espera
A PSN02 termina com os requisitos que fazem funcionar tudo o que vem antes: políticas, procedimentos e controles internos aprovados pela alta administração, uma função de compliance com recursos adequados e… Read more Singapura · PLD e sançõesO compliance officer
A PSN02 exige a nomeação de um compliance officer de PLD/FT em nível gerencial, com recursos, independência e acesso a informações suficientes para exercer a função. Read more Singapura · PLD e sançõesRisco tecnológico e higiene cibernética
Os controles de PLD/FT de um licenciado de DPT funcionam com tecnologia, e a MAS regula essa tecnologia por meio de duas notices e um conjunto de guidelines que, na prática, são inseparáveis do programa de PLD. Read more Singapura · PLD e sançõesTerceirização e risco de terceiros
A maioria dos licenciados de DPT terceiriza partes essenciais de sua estrutura de compliance: verificação de identidade, triagem de sanções, monitoramento de operações, análise de blockchain e mensagens da travel rule são todos… Read more Singapura · PLD e sançõesAuditoria independente
A PSN02 exige uma função de auditoria independente que avalie regularmente a adequação e a eficácia do programa de AML/CFT. Read more Singapura · PLD e sançõesInspeções da MAS
A MAS supervisiona os licenciados de DPT por meio do monitoramento à distância de relatórios e cópias de STR, de revisões temáticas em grupos de licenciados e de inspeções presenciais em empresas individuais. Read more Singapura · PLD e sançõesMedidas de fiscalização contra licenciados de DPT
O conjunto de instrumentos de fiscalização da MAS com base no PSA e no FSMA compreende determinações de supervisão, condições de licença, transação sobre infrações e advertências. Read more Singapura · PLD e sançõesTreinamento, triagem de pessoal e cultura
A PSN02 exige que a empresa verifique a integridade dos empregados antes da contratação e os treine em PLD/FT na admissão e regularmente depois, com conteúdo adaptado às suas funções. Read more Singapura · PLD e sançõesO problema
O cliente típico de uma prática suíço-singapurense em ativos digitais é um grupo. Read more Singapura · PLD e sançõesA base jurídica de um programa de grupo
Ambos os regimes exigem ou pressupõem uma abordagem em nível de grupo, mas com alcance diferente. Read more Singapura · PLD e sançõesOnde os regimes divergem
A tabela a seguir mostra os pontos em que um grupo não consegue aplicar uma única regra a ambas as entidades sem fazer uma escolha. Read more Singapura · PLD e sançõesConfiança recíproca entre as entidades
A questão operacional mais comum é se uma entidade pode confiar na CDD realizada pela outra, de modo que um cliente aceito em Zug possa abrir uma conta em Singapura sem repetir a… Read more Singapura · PLD e sançõesQual entidade atende qual cliente
A reliance resolve a questão do onboarding, mas não a estrutural: qual entidade deve ter a relação com o cliente? Surgiram três regras práticas. Read more Singapura · PLD e sançõesO compartilhamento de informações e seus limites
Um programa de grupo depende de que as duas entidades saibam o que a outra sabe sobre os clientes em comum. Quatro restrições jurídicas definem o que pode ser compartilhado. Read more Singapura · PLD e sançõesUm protocolo de grupo modelo
Os elementos a seguir compõem um protocolo de AML de grupo que, na minha experiência, satisfaz ambos os reguladores. Read more Singapura · PLD e sançõesA posição de um membro de OAR suíço com uma MPI em Singapura: três perguntas recorrentes
Três perguntas surgem com tanta frequência nessa configuração que merecem respostas diretas. Read more